Les dirigeants de l’industrie de la cryptographie ont raconté à Cointelegraph les récits clés qui se sont produits en 2025, de certains des crypto-investissements les plus sûrs aux paris plus spéculatifs.
De l’ascension historique de Bitcoin à 100 000 dollars jusqu’à l’émergence de projets de crypto-monnaie basés sur l’intelligence artificielle et d’actifs du monde réel (RWA), 2024 a remodelé le paysage des crypto-investissements.
Avec des changements réglementaires favorables et l’intérêt institutionnel en hausse, 2025 promet d’offrir d’importantes opportunités aux investisseurs.
Pour aider les investisseurs à se préparer pour 2025, Cointelegraph s’est entretenu avec des experts de l’industrie pour définir les meilleurs moyens de naviguer sur le marché des cryptographies.
Le pari sûr: Bitcoin
Ne s’étonne pas, la première crypto-monnaie au monde, le Bitcoin BTC, est considéré comme le pari le moins risqué dans l’industrie de la crypto-monnaie en raison de sa décentralisation inhérente, de sa sécurité robuste et de son adoption institutionnelle croissante.
Grâce à sa politique monétaire fixe et à sa décentralisation inhérente, le Bitcoin est de plus en plus considéré comme une couverture contre l’abaissement monétaire.
De plus en plus d’institutions reconnaissent que le Bitcoin est une protection contre l’inflation, en partie grâce aux fonds de change (ETF) (ETF) au comptant aux États-Unis. Les investisseurs institutionnels possédaient 27 % des ETF Bitcoin à la fin du deuxième trimestre de 2024, a rapporté Cointelegraph.
En 2024, Bitcoin a généré un retour sur investissement impressionnant de 110% pour les détenteurs, surpassant la plupart des grandes catégories d’actifs, y compris les actions chinoises, qui ont augmenté de 29 % et les actions américaines à 21,7 %, selon les données de BlackRock.
Les analystes s’attendent à une amélioration des conditions macroéconomiques et à des réglementations plus respectueuses de la cryptographie alimentée par l’administration pro-crypto du président élu Donald Trump.
Le Bitcoin est fixé pour une autre année de gains robustes sur la base du cycle de réduction de moitié du Bitcoin de quatre ans, qui fixe le sommet du cycle pour le troisième trimestre de 2025.
Selon certains analystes, Bitcoin pourrait atteindre 160 000 dollars en 2025, gagnant plus de 72 % du prix actuel, selon un rapport Matrixport.
Selon le cofondateur de Blockstream et l’inventeur de Hashcash Adam Back, BTC pourrait atteindre 1 million de dollars si l’administration Trump approuvait une réserve stratégique de Bitcoin.
Néanmoins, les investisseurs devraient être conscients d’une éventuelle correction dans la première partie de 2025. Sur la base de la corrélation de Bitcoin avec l’indice de liquidité, BTC pourrait voir un « top local » de 110 000 dollars en janvier avant d’organiser une correction temporaire à 70 000 dollars.
Le Bitcoin pourrait exploser après 100K-Voici Pourquoi. Source: YouTube
L’investissement spéculatif: les projets IA-crypto
Alors que le Bitcoin reste le pari le plus sûr en crypto-monnaie, certains commerçants recherchent des opportunités d’investissement plus risquées qui présentent un potentiel plus prometteur, comme le domaine émergent des crypto-monnaies de l’IA.
La correction actuelle du Bitcoin sous 100 000 dollars suscite plus d’intérêt pour les projets AI-crypto, tels que la plate-forme AI ai16z et le protocole de trading décentralisé Hyperliquid, selon Alvin Kan, directeur de l’exploitation de Bitget Wallet.
Les deux aila16z et Hyperliquid sont « fortuisés pour la croissance en 2025 », a déclaré Kan à Cointelegraph :
« Des récits émergents comme des investissements pilotés par l’IA, des agents d’IA décentralisés et des actifs symboliques laissent entrevoir un changement axé sur la technologie, mais avec un risque supplémentaire. »
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Ai16z envisage de créer une plateforme similaire à Pump.fun pour le lancement d’agents d’IA, accordingselon un billet sur son forum de gouvernance. Il est également en train d’envisager « l’onction d’un ai16z en tant que chaîne de blocs L1 pour l’IA », ajoute le billet.
Présentant l’opportunité financière lucrative, selon les accordingdonnées de VanEck, les agents d’IA en chaîne ont généré un revenu cumulé de 8,7 millions de dollars dans les cinq semaines précédant juin 2024.
L’industrie a dépassé le million d’agents d’IA basés sur la chaîne de blocs le 12 juin 2024.
Les algorithmes d’IA sur la chaîne de blocs peuvent générer des décisions basées sur les données, automatiser les processus et générer plus d’efficacité pour les systèmes financiers décentralisés, a déclaré Edwin Mata, cofondateur et PDG de Brickken, à Cointelegraph :
« Les projets qui tirent parti de l’IA pour optimiser les opérations financières, analyser les données sur les chaînes ou créer de nouveaux modèles de monétisation sont susceptibles de gagner en popularité (…) De nouvelles zones telles que l’identité décentralisée, les jeux et les solutions d’infrastructure innovantes pourraient présenter une croissance cyclique en fonction du sentiment du marché. »
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L’intersection de la blockchain et de l’IA est considérée comme un paradigme technologique transformateur en raison de leur nature complémentaire. Alors que l’IA dépend d’ensembles de données fiables, la chaîne de blocs peut garantir la transparence et la fiabilité de la source de données pour les algorithmes d’IA.
L’infrastructure de la chaîne de blocs joue: les RWA
De plus en plus d’observatoires de l’industrie indiquent le potentiel de croissance du secteur de la tokenisation des actifs du monde réel.
La tokenisation de la RWA fait référence à des actifs financiers et autres actifs corporels frappés sur le registre immuable de la chaîne de blocs, ce qui accroît l’accessibilité des investisseurs et les opportunités de négociation autour de ces actifs.
L’industrie de la RWA pourrait être le prochain récit clé dans l’espace crypto-stonne en 2025, a écrit Mata de Brickken :
« La tokenisation des actifs du monde réel transforme les marchés traditionnels en permettant de numériser et de négocier des actifs tels que l’immobilier, la dette et les fonds propres sur la chaîne de blocs. Cette évolution apporte plus de transparence, d’efficacité et d’accessibilité aux investissements qui étaient historiquement illiquides et limités à un public sélectionné »
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Présentant la croissance du secteur, le fonds de trésorerie tokenisé de BlackRock a dépassé la capitalisation boursière de 500 millions de dollars en tant que premier fonds de ce type à atteindre cette étape en juillet 2024.
Le secteur de la RWA pourrait connaître une croissance de plus de 50 fois d’ici 2030, selon les prévisions de certaines des plus grandes institutions financières et sociétés de conseil commerciales compilées dans un rapport de recherche de Tren Finance.
La plupart des entreprises prévoient que le secteur de la RWA pourrait atteindre une taille de marché comprise entre 4 et 30 000 milliards de dollars.
Si le secteur réalise la prévision médiane d’environ 10 000 milliards de dollars, il représenterait plus de 54 fois la croissance de sa valeur actuelle.
La tokenisation prend de plus en plus de progrès grâce à la résolution des inefficacités des marchés financiers traditionnels. Les produits financiers tokenisés peuvent offrir aux investisseurs une plus grande accessibilité grâce à une possession fractionnée, à une amélioration de la liquidité et à la négociation 24 heures sur 24.
Regarder vers l’horizon 2025
La nouvelle administration Trump est considérée comme un net positif pour l’industrie de la cryptographie, en partie en raison du choix de Paul Atkins pour le président de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis.
Une politique économique plus favorable aux États-Unis, ainsi qu’un leader de la SEC plus favorable à l’innovation, ont renforcé les attentes des analystes d’une nouvelle année de hausse pour le marché plus large de la cryptographie au-delà du Bitcoin.
De plus en plus d’investisseurs s’attendent également à une Rallye de l’altcoine, soutenus par les prédictions de VanEck d’un sur-dessus 6 000 dollars de cycle en tête pour Ether prix en 2025, qui pourrait attirer plus de bénéfices Bitcoin dans les petites crypto-monnaies.
